慶魚金服系統專業的金服居間業務管理系統

2022-01-20

慶魚金服系統是由成都四象聯創科技有限公司研發，可滿足金服公司多業務場景的使用需求。系統以現代營銷管理和知識管理為驅動，圍繞金服公司、客戶、經紀人三者為管理核心，提升企業的工作效率，解決金服居間公司客戶管理難、業務流程混亂、產品管理難問題。系統集業務端（PC端+移動端+微信端）+后端管理端于一體，讓企業實現高效辦公運營，助力企業業績提升。部分功能介紹：客戶管理、業務管理、貸后管理、財務管理、數據統計、權證管理、產品管理、員工管理等。客戶管理：擁有添加客戶、修改客戶、刪除客戶、客戶跟進、到期提醒等功能，可根據客戶狀態進行查找客戶信息，可明確分類客源為意向客戶、簽約客戶、辦結客戶。業務管理：搭建金服公司的自動流轉的工作流系統，業務-成交-統計-行政-人事-財務-生產流程自定義配置，根據企業具體情況自定義、靈活設定業績報表，提成報表，根據人員業績、總業績、考勤報表等數據進行提成傭金統計。產品管理：擁有添加產品、修改產品、刪除產品、產品跟進等功能。系統具備一下五大優勢：1、功能全面可滿足金服公司多業務場景使用需求。2、數據共享部門與部門之間數據實現互通，打破數據使用壁壘。實現數據共享。3、靈活自定義配置根據企業實際情況，提供靈活全面的角色權限配置，讓您定義和控制每個員工的每一個操作權限和范圍等功能。4、安全可靠數據云端管理，傳輸過程加密處理，定期備份數據，無懼火災、雷擊、偷盜、系統崩潰、硬盤損壞、木馬病毒等導致數據丟失。5、前沿技術采用云計算服務，基于SAAS理念-軟件即服務，讓企業實現隨時隨地辦公。打破地域、時間辦公限制。慶魚金服系統的特點：1、統一性通過系統可標準版、可視化、規范化管理企業。2、可控性系統功能貫穿前端進件和后臺管理，形成邏輯嚴謹的業務過程運營管理平臺，降低審批、合同、收付款、權證辦理等各環節的管控風險。3、及時性數據實時共享，業務操作過程的數據同步到財務，可直接用于計算業務提成、分級報表，大大提高信息分析與逐級匯總效率，減少手工報表作業，便于及時應對市場變化。4、經濟性SAAS軟件可降低25%的企業信息化部署成本。以上則是對慶魚金服系統的簡單介紹，若需了解系統更多功能，可在線一鍵申請試用體驗。

慶魚助貸SAAS系統專業的金融居間業務管理平臺

2022-01-06

慶魚助貸SAAS系統是由成都四象聯創科技有限公司利用前沿金融科技技術，分析助貸行業痛點及業務流程，為助貸行業構建的一種新型助貸機構商業模式。助貸機構借助平臺模式創新、管理創新，為助貸企業搭建客戶管理、跟單管理、風控管理、客戶預約、權證管理、產品匹配、資質評估、貸后管理、銀行對接等一站式線上助貸業務管理平臺，讓助貸行業快速實現數字化轉型與品牌升級，讓助貸企業經營更規范，降低企業運營成本，提升工作效率。傳統助貸行業痛點：1、客戶管理難、客戶易流失，轉化率低；2、品牌力影響力不夠，客戶信任度差，呼叫封號，員工滿意度低；3、產品種類眾多，難管理，員工學習記憶難；4、客戶資質與風險無法做到前期篩選，增加業務溝通的時間成本；5、傳統系統操作復雜，功能少，培訓成本高，員工不愿使用；6、業務流程管理混亂，跟進記錄難追溯，員工跟單過程監控難；7、風控能力弱，員工刪除客戶，離職帶走客戶；8、客戶信息無法共享，企業沒有私域流量池；慶魚助貸SAAS系統十大優勢：1、信息安全數據留存，系統支持一鍵導入導出系統數據，若使用不滿意，可隨意更換平臺，不受系統限制。2、提升品牌形象支持多場景使用（手機端、PC端、平板端），每個用戶可擁有自己的獨立APP，提升品牌力。3、AI客戶畫像強大的客戶畫像及標簽功能，擁有實時看板功能，打通企業前臺數據展示屏。4、降本增效系統簡單易上手，傻瓜式操作，免培訓，降低獲客成本，客戶共享，流程透明，提升跟單效率，降低內外溝通成本，隔離法律風險。5、私域流量搭建搭建企業私域流量池，把客戶留在公司，提升客戶的二次轉化。6、增強風控能力智能風控，客戶主動注冊授權信息，防范公民信息風險。7、降低企業IT部署成本相比傳統軟件，SAAS系統無需自己購買服務器，在局域網下通過瀏覽器即可使用系統。8、滿足各種助貸業務場景高度自定義，滿足不同企業的品牌需求。9、提升服務體驗企業產品與業務流程透明化，服務進度實時更新，提升服務體驗。10、實現企業統一管理通過系統可標準化、規范化、可視化管理企業，對公司運營情況了如指掌。慶魚助貸SAAS系統以金融科技為驅動，率先打造智能SAAS服務系統，為助貸企業服務賦能，讓每一個助貸企業都能快速轉型成為金融科技助貸。

慶魚助貸系統用科技賦能傳統金融居間行業發展

2021-12-30

隨著助貸行業的興起，助貸服務機構迅猛發展，傳統金融居間行業痛點也愈加明顯。在以往，金融居間行業一直是一個具有爭議的存在，行業內部魚龍混雜，從業人員素質參差不齊，然而近幾年，隨著相關政策方向的落地、監管力度的加大及金融科技的助力，助貸行業也在悄然發生著變化。傳統金融居間行業存在的十大痛點：1、電銷管控嚴重，缺線路，易封卡，易撞單，話費高；2、傳統表格方式管理客資信息，公司無法全面管控，客戶易流失，易飛單；3、員工離職帶走客戶，無法一鍵轉交在職員工；4、客戶管理不到位，客戶跟進情況難追蹤；5、員工談判過程無法掌控，容易出現投訴事件；6、企業獲客成本高、獲客難，傳統電銷獲客效率低，客資信息少；7、缺乏科學系統的直觀統計報表輔助決策，表格數據多，難以管理，數據統計不全面；8、企業存在信息壁壘，數據無法實時共享；9、業務管理混亂；10、公司做大做強難，沉淀不了客戶數據，客戶資源無法再次挖掘，二次轉化難，毫無私域流量。以上助貸行業痛點用 慶魚助貸系統 統統幫您解決！慶魚助貸系統是經過深挖助貸行業痛點、需求及市場變化情況后，結合前沿高新技術所研發的全流程管理系統，系統功能貫穿整個助貸業務流程線，從客戶錄入、客戶管理、談單、權證管理、產品管理、財務管理、貸后管理、數據統計等方面進行管理，有助于解決金融居間企業私域流量客戶拓展、客戶成交轉化、業務流程規范管理以及提升工作效率、降低企業運營成本及運營風險等問題，幫助中介機構在業務快速發展的同時，內部管理更規范，客戶資源更有效利用，助力中介機構實現業績增長，賦能金融居間行業的穩步發展，解決行業所面臨的所有痛點。未來，慶魚將繼續深耕行業服務，持續專注于金融居間服務領域，在不斷優化業務流程和系統用戶體驗的同時，進一步利用新型互聯網技術為用戶實現企業、客戶、合作伙伴與產品之間的無縫對接與交互，幫助金融居間企業構建真正以客戶為中心的信息化管理系統，為助貸行業的發展保駕護航。

科技時代，助貸行業如何構建業務新生態

2021-12-16

本文從技術發展趨勢、行業實踐及宏觀政策展望等不同視覺出發，結合傳統助貸機構和互聯網科技公司在營銷、運營、風控、價值轉化等方面講述金融科技的發展方向和賦能場景。助貸行業擁抱數字化發展，既是順應“數字經濟時代”宏觀市場環境、客戶需求變化的當務之急，也是在我國經濟高質量發展過程中推動自身降本增效和提升服務實體產業能力的“大勢所趨”。過去數年來，助貸服務從以營業網點為代表的物理形態為依托，逐步走向電子化、網絡化和一定程度的智能化，在數字化發展的廣度和深度上都取得了長足進步，但與個人客戶、小微企業等對象日益增強的數字化服務需求相比，尚有明顯差距。挑戰：（一）數據資產的價值貢獻仍待激發。首先，數據質量有待提升，傳統助貸機構掌握的數據往往是片面的、靜態的，既難以交叉驗證，又難以準確預測，無法形成完整的、覆蓋全生命周期的客戶畫像。其次，不同來源數據的采集、存儲、挖掘、應用等分散于不同機構、甚至同一機構的不同部門、條線、業務板塊，口徑不一，管理多頭，難以在數據驅動業務增長的過程中形成合力。再次，助貸機構與外部場景機構、互聯網科技機構等市場主體間的數據智能共享機制很不通暢，或是在缺乏客戶充分授權的前提下違規交互、甚至倒賣客戶信息，或是各自閉門造車，沒有發揮數據資產在智能風控、智能客戶管理等方面的應有作用。（二）數字化轉型戰略存在落地障礙。首先，“不想轉”。只想獲取增量，不想變革存量，把數字化轉型簡單理解為拓展線上渠道、接入外部場景，在自身經營發展的體制機制、行為模式上無所作為。其次，“不敢轉”。特別是在明確投入產出預期的情況下不敢增大資源投入，一些中小助貸機構傾向、依賴于復制大型機構的成熟經驗，甚至直接拷貝市場上的已有產品和服務模式，數字化轉型缺乏主觀能動性。再次，“不會轉”。比如，把數字化轉型的目標任務指派給某一個特定部門，且對這樣的部門既無組織、人才、考核激勵等方面的資源傾斜，也無系統、數據等方面的必要支撐，造成數字化轉型推進乏力，個別指標在執行中只看量化數字、不重實際成效，導致形式大于內容。（三）助貸服務尚未形成充分的網絡協同效應。首先，在營銷展業引流、客戶權益提供等方面合作較多，但在產品設計、運營管理等方面的合作幾乎沒有。其次，“聯合風控”實際上仍較割裂，或是直接沿襲助貸機構在傳統業務中的風控思路、風控模型，或是由外部合作機構自行把控客戶質量，沒有通過多方合作更好地挖掘不同場景和渠道客戶在特征、需求、風險表現上的共性和差異。再次，跨機構的客戶服務體系也沒有真正打通，一些參與機構僅僅提供了品牌形象，另一些參與機構則僅僅提供了展業資質，客戶多渠道、“端到端”的服務體驗仍未真正統一起來。相應地，客戶的平臺黏性和潛在價值挖掘也無法得到有效保障。建議：（一）在機構層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助助貸機構破解集約資本、擴大產能的難題，通過改變傳統作業模式，實現在獲客、風控、運營管理等全流程上降本增效：首先，降低獲客成本，這不僅指拓展更加輕型的線上化、數字化、開放式獲客渠道，減少不必要的渠道建設、運維和營銷投入，也能根據客群需求定制差異化的產品解決方案，形成以客戶為中心、場景為落點、產品平臺為支撐的多種跨界聯盟，使其助貸服務能力覆蓋至更加廣泛的長尾人群，從而減少市場斷層和流量漏損。其次，降低風控成本，通過搭建數據中臺，提供從數據獲取、治理、分析到應用的一攬子服務，做好基于需求洞察、行為預測的客戶深度經營和全面風險管理。再次，降低中后臺運營成本，通過建設數字化后臺運營系統，壓縮資料審查、流程管控、數據管理、系統建設等過程中的人員投入，釋放更多人員效能，特別是數字科技輸出大量分布式組件，還可充分賦能助貸機構根據運營管理中的實際需求靈活對接、轉換，實現自主可控與無縫集成，更好地復用行業內和行業外長期形成的實戰經驗。（二）在行業層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助助貸市場破解高頻交互、有效協同的難題，通過構建金融科技助貸平臺系統，提升市場運行效率，助力防范和化解風險。首先，建立健全行業數據平臺，推動助貸市場數據交互的實時化、規范化，保證市場中的各個主體均可快速識別、采信和解析各類數據，減少因為數據支撐不足造成的決策延誤和判斷失誤。其次，構筑多市場、跨資產的統一交易計算平臺，強化數據預測和量化決策能力，特別是將數據挖掘成果廣泛應用于包括智能資產管理、智能運營管理、智能風險管理、智能客服等在內的多種復合場景，降低局部市場、個別機構在數字化發展過程中的開發、運營難度和成本，更好地實現業務價值。再次，以開放交互的行業數據為基礎，強化覆蓋投前、投中、投后全流程的信用風險管理能力，強化覆蓋多因子的市場風險管理能力，強化全方位的合規風險管理能力，全面助力金融機構做好業務決策，動態把握信貸和投資風險，實現金融市場風險水平的整體穩定可控。（三）在全市場層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助金融行業破解對實體經濟有效服務不足的難題，通過構建外部開放生態、扎根市場主體需求、賦能產業鏈條合作，為市場主體提供更加健康、可持續的金融服務。首先，加強助貸機構在支付領域與公共服務機構、互聯網科技機構等的合作，有利于破解跨場景、終端等支付痛點，優化客戶體驗，幫助客戶線上、線下消費及利用其他碎片化場景使用消費金融產品，促成合作生態內的流量轉化，為延伸金融服務半徑創造有利條件。其次，金融機構加深與各類場景化服務機構的合作，有利于更好地整合同業及跨界資源，完善客戶成長體系，促成準確營銷，維系和提升個人客戶忠誠度、活躍度與貢獻度，在更加“去中心化”的開放生態中達成各方共贏。在數字科技賦能下，助貸行業轉型升級正在由理念化為行動，惠及更多的助貸服務對象和助貸市場參與者。助貸行業數字化發展既不能揠苗助長，也不能因噎廢食。在數字化發展的理念和原則上，應當堅持“以客戶為中心”，切實提升金融對實體經濟和居民生活的服務能力；在數字化發展的具體方式和路徑選擇上，不妨合理借助科技公司等外力、外腦，激活助貸機構的內部生態，實現助貸機構數字化發展能力的長足進步。慶魚助貸系統經過深度挖掘助貸行業背景、業務流程及行業特點后結合高新技術所研發，助力助貸行業快速轉型為金融科技助貸，實現業績的快速增長。

助貸公司CRM系統存在的必要性

2021-12-13

慶魚助貸公司CRM系統是一套為助貸中介行業量身打造的智能化銷售運營管理一體平臺系統，通過去中心化的智慧商業解決方案讓融資三方企業快速實現智能數字化轉型升級。慶魚助貸CRM系統具有數據挖掘、銷售流程管理、運營管理、決策分析等功能。客戶管理模塊主要涵蓋個人客戶、企業客戶、團隊客戶、公有池、黑名單、跟進管理、客戶分配管理、客戶來源管理等，讓企業實現智能化銷售跟進、數字化業務流程、多維度標簽畫像管理，有效提升企業客戶管理效率。慶魚助貸公司CRM系統的特點：1、智能跟進，提高銷售轉化成交率；2、智能營銷方案，快速準確適配客戶需求；3、標準化運營管控，有效提升業務辦理效率；4、智能決策，提供數據決策依據，增加客戶服務粘性。慶魚助貸CRM系統的價值：1、提升企業品牌價值、搭建企業私域流量池，讓企業數據增值衍生；2、企業協同辦公，降低溝通成本；3、標準化業務流程，提升業務辦理效率及業務轉化率；4、人員在線動態化、崗位去中心化；5、數據智能分析，薪酬績效崗位考核自動關聯、智能核算；6、降低企業運營風險。慶魚系統從線索獲取到成單客戶的全生命周期管理，挖掘數據價值，將用戶、產品、消費場景立體化重構。利用大數據、云計算和AI算法優勢為企業智能決策做參考，為行業智能預測提供依據，為上下游產業結構優化提供建模基礎，有效驅動企業業務增長。1、全渠道線索管理全渠道線索聚合式管理提升數據價值2、精細化客戶管理全面精細化客戶管理，加速轉化成交3、智能化銷售助手主動、多觸點營銷，助銷售、跟進、成交，提升效能4、可視化銷售報表銷售數據可視化智能分析預警，助力科學決策5、商機推進階段從線索到成單的全流程推進記錄，以規范化管理加速商機轉化6、銷售漏斗分析全局客戶漏斗分析，可視化所有商機狀態分布，洞悉問題環節7、銷售業績預測智能預測銷售業績，幫助管理者進行科學決策大數據與AI將成為變革傳統銷售、 促進業績持續增長的重要技術能力，慶魚助貸公司CRM系統通過科技賦能助貸中介行業，助力助貸業務革新，有效提升企業運營效率，快速提高企業營收。

慶魚銀行中介系統助力金融居間行業快速實現數字化營銷

2021-12-08

近年來，隨著高新技術（互聯網、人工智能、大數據）的快速發展和應用，加快了各行業數字化轉型的步伐，金融居間行業也不例外。金融科技的蓬勃發展，各種高新技術的運用讓金融居間業務辦理更便捷。數字營銷是當前金融居間行業數字化進程中的重要環節。金融居間行業為什么需要轉型數字化營銷？1、受新一代信息化技術的影響，社會在進步，時代在發展，唯有跟上時代發展的步伐才能在市場中立于不敗之地；2、金融科技的快速發展，大數據、人工智能、云計算等技術正全面賦能金融業務，金融居間行業數字化轉型的技術基礎日益堅實；3、金融服務需求發生改變，從低效率、粗放式向快速化、便捷化、精細化、個性化轉變，因此，金融居間行業應用數字技術創新業務模式、提升業務辦理效率至關重要。4、增量放緩的存量競爭時代，金融行業流量的博弈在線上和線下同時進行。對于線上，傳統金融服務相對低頻，導致金融機構線上用戶活躍度不高。金融產品收益前置而風險后置的特征，導致傳統流量運營的方式遠遠不夠，而外部流量入口被高頻消費場景占據，流量成本居高不下。企業展業依靠物理網點和業務員自身的能力，難以形成規模效應。因此，為了適應時代的數字化發展，金融居間行業以產品銷售為導向、以業務為中心的傳統模式向以客戶需求為中心的數字營銷模式轉變。數字營銷加速流量變現數字營銷的邏輯是借助互聯網思維進行營銷運營，通過流量聚集的方式將公域流量轉變為私域流量，圍繞用戶實際需求，為客戶推送合適的產品，提升客戶轉化成交率。慶魚銀行中介系統對接多個流量平臺，助貸機構可利用自己的產品在各大流量平臺進行引流，讓用戶接觸到自己的產品，激發用戶活躍度，然后增加信息留存，通過流量變現的方式提升企業營收。數字化轉型解決方案從業務層面來看，金融居間行業數字化轉型包括三個方面：1、業務辦理的線上化以及數字化2、業務經營管理的數字化和智能化3、業務發展的平臺化和場景化慶魚銀行中介系統作為國內專業的數字金融解決方案提供商，通過數字化賦能金助貸行業，有效幫助企業降低營銷獲客成本，滿足企業精細化管理需求。系統根據金融居間行業業務流程研發了助貸CRM系統、智慧終端、移動辦公、外呼系統等，為金融居間行業提供運營閉環解決方案。助力傳統金融中介機構數字化轉型升級，有效提升企業運營效益。

助貸企業如何打破展業難、展業成本高的瓶頸

2021-11-30

隨著金融行業的快速發展和我國相繼實施的《數據安全法》、《個人信息化保護法》等，讓助貸行業展業越來越難、成本不斷攀升。那么，助貸行業如何才能打破展業瓶頸，如何才能讓企業實現高創收？一、傳統展業模式效果逐漸乏力1、電銷外呼展業部分助貸企業還在采用購買客戶名單，通過外呼的方式獲取客戶，近年來，隨著相關部門對呼叫的管控和個人信息化保護法的實施，導致電銷外呼展業效果越來越差。2、自媒體渠道內容為王的時代，有的助貸機構通過編輯優質內容發布到各大自媒體平臺，通過自媒體平臺獲取客戶，通過這種方式吸引的客戶需求不準確、追蹤路徑長、純度低且缺乏品牌黏度。且每個平臺對企業的資質要求各不相同，一方面各媒體平臺對金融機構的投放資質有很嚴苛的要求，無金融持牌資質均無法開戶投放。另一方面很多助貸企業并沒有專業的運營人員，導致獲客效果也不盡人意。3、地推發傳單的方式地推方式不太適合助貸行業，地推需要到人群聚焦圈層發傳單，而信貸行業地推的顯著弊端則是缺少聚集性較強的需求地域，覆蓋人群窄、需求不對口、信息收集片面、精度低且效率慢。總體來說，助貸行業通過以上三種方式展業，結果均不太理想。由此，慶魚銀行中介系統應運而生，該系統基于大數據、人工智能和云計算等創新技術，為助貸行業解決營銷展業問題，同時，系統還涉及了客戶管理、業務管理、外呼系統、數據分析等營銷閉環解決方案。慶魚助貸SAAS系統提供私域營銷解決方案，同時，對企業客資信息進行統一管理，有效防止企業客戶流失，提升客戶轉化率。客戶線索管理：各個渠道獲取的客戶均可錄入慶魚助貸SAAS系統中，通過系統對客戶進行統一分配管理，保障企業數據安全及客戶轉化率。業務管理：通過慶魚系統可對客戶進行預約、線上進件、簽約、放款，再到貸后的回款、還款等全業務流程管理，規范助貸企業的業務流程，讓業務辦理更智能。數據智能分析：系統可一鍵生成多維度數據統計報表，企業管理者對企業運營數據一目了然，為決策者提供決策數據依據。慶魚銀行中介系統致力于為助貸行業提供智能化、數字化服務，幫助助貸行業解決客戶管理、營銷轉化等問題，讓助貸行業持續穩健發展。慶魚助貸SAAS系統是成熟產品，可免費試用，該系統已被眾多助貸從業者使用，若您有相關需求，可咨詢在線客服申請免費體驗。

助貸企業面臨的痛點及運營閉環解決方案

2021-11-25

助貸行業受各項政策、互聯網、大數據、營銷獲客、風險控制的影響呈現新的行業形態，如今助貸行業紅利見頂、政策紅利消失殆盡，市場競爭加劇且處于飽和狀態，這些都讓從事助貸行業的企業主困惑。面臨這些情況，助貸行業應當如何突圍，如何保持業績穩定增長。唯有發現行業所面臨的問題，找到對應的解決方案才能成功突圍。助貸行業所面臨的業務痛點：1、客戶易流失眾多助貸機構還在采用Excel表格管理客資信息，無法保障企業客資安全，容易出現私單、飛單等現象。2、客戶轉化率低缺乏完善的助貸客戶管理系統，銷售談單過程無法實時掌握，客戶跟進不及時等，均可導致客戶轉化成交率低。3、外呼封號大多數助貸企業以銷售為主，大量撥打電話，易出現封卡、封號等情況，導致無法正常開展業務。4、企業信息無法實現共享傳統助貸機構仍舊在采用Excel表格對業務進行管理，銷售部門無法及時掌握貸款產品、客戶跟進、簽單、回款等情況，缺乏完整的銷售閉環解決方案，導致業務管理風險高，工作效率低。5、業務流程管理混亂助貸機構客戶數量眾多，客戶來源于不同的渠道，每個客戶有不同的跟進階段，如：初步溝通、邀約上門、簽單、進件等階段，處于不同階段的客戶需要采用不同的溝通方式，若沒有專業的助貸客戶管理系統的輔助，銷售對客戶之前的跟進記錄、客戶跟進階段掌握得十分混亂，從而影響客戶轉化效果。6、決策者缺乏決策數據依據從企業層面來講，管理者只有準確掌握企業的運營數據情況，才能為企業未來發展方向做出正確的預判。缺乏客戶管理系統，則無法實時掌握公司的業務情況，無法準確統計每個員工及每個團隊客戶跟進階段及轉化情況。無法分析員工問題出在何處，使得企業的客戶信息無法得到充分利用。7、展業難、成本高受金融監管政策的影響，助貸行業若沒有完善的展業營銷解決方案，搭建企業私域流量池是很困難的，首先技術實力存在不足，其實是不知道怎么做效果才好。以上這七大問題，是現在行業普遍面臨的困境，如今助貸行業已經從野蠻生長向精細化運營的模式轉變。針對助貸行業面臨的問題，四象聯創憑借深厚的行業經驗積淀，為助貸機構提供一種全新的助貸運營解決方案，讓助貸機構快速實現數字化轉型升級。四象聯創研發的慶魚銀行中介管理系統可讓助貸機構在經營中面臨的客戶管理、業務管理、產品管理、權證管理、財務管理、數據分析等問題得到有效解決，為助貸機構提供一套從獲客引流、線索收集、業務開展的閉環解決方案。幫助助貸企業持續實現業績高創收。

助貸機構該如何提升客戶管理水平

2021-11-23

自從相關部分發布了對助貸行業放寬政策后，國內的助貸行業呈現了野蠻生長的局面，再到加強監管的過程。有關助貸機構客戶來源、客戶管理等助貸業務運營流程再度受到市場的關注。對于助貸企業來說，采用傳統營銷模式和管理方式，難以掌握員工的工作狀態，企業的客戶信息難以做到全盤梳理，更難實現業績增長。在這種情況下，運用大數據方式對助貸客戶進行管理勢在必行。國內助貸公司數不勝數，從業人員更是數量龐大，助貸產品同質化嚴重，行業競爭激烈。金融產品種類豐富、業務人員多已不是一家助貸公司的核心競爭力。在大數據營銷的行業趨勢下，客資信息梳理的精細化程度能決定一家助貸機構的競爭力。那么如何做好企業客資信息精細化管理呢？考慮這個問題的時候，助貸公司的管理者通常會提出以下幾個問題：1、如何提高助貸企業的銷售效率，把客資信息轉化為商機？2、如何把控銷售流程，并與其他部門實現有效的業務協同？3、如何降低企業運營成本，加速銷售進程并進行有效管理？4、如何創建靈活的客戶管理模式，提供更好的客戶服務體驗？......由此可發現，助貸行業若沒有完善的智能信息管理系統則無法快速開展運營工作，客戶管理系統對助貸機構的重要性毋庸置疑，再加上大數據營銷已成為行業發展趨勢，助貸CRM系統已成為助貸行業信息化的標配。助貸客戶管理系統有什么作用？1、有效防止客資信息流失企業員工離職帶走客戶，若通過助貸CRM系統統一管理客戶，可避免因員工離職而導致客戶流失。其次是企業缺乏客戶扭轉機制，每個銷售跟單能力不同，若沒有客戶扭轉機制，易造成銷售數據擱置和客戶流失等現象。2、有效保障企業數據安全不管是通過什么渠道展業獲取的客戶，只要將客資信息全部錄入到助貸CRM系統，助貸機構則能逐漸建立起一套完整的客戶信息數據庫，企業可隨時查詢和使用這些數據。慶魚助貸CRM系統的數據存儲非常安全，且SAAS部署已經足夠成熟，有完善的技術保障數據安全，另一方面是系統內部管理，銷售人員對客戶的操作能夠做到有跡可循。3、大數據分析讓服務更貼心對于助貸機構來說，客戶的重要性不言而喻，有了慶魚助貸CRM管理系統的助力，企業可通過系統直觀了解到企業的運營情況。慶魚助貸客戶管理系統是經過深挖助貸行業運營痛點和管理痛點而研發的信息化系統軟件，可解決助貸企業在經營過程中遇到的客戶管理、客戶成交轉化、呼叫封號等問題。助力助貸企業快速實現業績增長。

助貸SAAS系統讓您的企業降低30%的運營成本

2021-11-19

慶魚助貸SAAS系統是一套為助貸中介企業量身打造的智能化銷售管理運營一體的智慧云端平臺系統，助力助貸企業向數字化轉型升級，通過科技驅動金融業務革新，讓助貸業務線上化、透明化、合規化，讓助貸服務變得更貼心。為什么建議助貸機構選擇助貸SAAS系統？1、幫助企業降低信息化建設成本大多數的助貸機構屬于小規模企業，若是自主研發一套助貸管理軟件，需要耗費大量的精力和成本，對于很多生存都成問題的中小型助貸企業而言，難以承受如此高額的費用。選擇助貸SAAS系統，只需要根據公司人員數量購買坐席，開發網頁登錄賬號即可使用，系統實施成本低，且能享受良好的服務體驗。2、按需支付費用慶魚助貸SAAS系統可根據企業需求選擇購買方式，若是大型助貸機構，可選擇一次性購買，獨立部署的模式。中小型助貸企業可選擇SAAS租用模式，租用模式可按年支付費用，同時可自由選擇需要使用的模塊進行購買。3、支持多端使用PC端、移動端（IOS、Android）、微信端多端使用，不受時間、地域、網絡的限制，方便使用。4、使用體驗感更強SAAS軟件與傳統軟件相比，使用體驗感更強，SAAS技術服務是一個持續提供優質體驗服務的過程，系統提供商不斷接受客戶對產品的反饋與建議，并不斷更新迭代和優化產品及服務，為客戶提供更優質的產品使用體驗。5、數據信息更加安全可靠SAAS系統中的數據是存在云端，而不是本地存儲，因此數據存儲更安全。對于企業而言，數據是公司的命脈，若出現客戶信息泄露事件可能給企業帶來巨大損失。慶魚助貸SAAS系統能為助貸機構解決哪些痛點：2、有效避免員工私單、飛單等現象的發生。3、員工跟單過程管控，避免員工談單出現投訴事件。4、外呼系統一鍵解決封卡、花費高的問題。5、業務辦理效率低，業務辦理進度無法實時掌握。6、工作效率低，借款項目的篩查、分配、客戶信息登記等大量的人工紙質操作浪費大量時間且不嚴謹。運營成本高。7、客戶轉化率低，企業沒有私域流量池，二次轉化難，無法發現潛在客戶。8、管理乏力，客戶數量多，績效考核難，提成、資方進件資料等管理問題突出。9、數據分析困難，決策者無數據依據。10、業務協同信息未同步，無法協同辦公，辦公效率低。11、辦公時間、地域受到限制，引申到系統支持多個端口，SAAS版本系統可隨時隨地辦公。12、業務辦公風險難以控制。13、產品種類多，各種產品審批條件不同，管理混亂。14、貸后監管難，無法追蹤貸款去向。15、客戶數據安全無保障，易撞單，未加密。16、員工工作情況無法監管，如員工的數據情況、客戶轉化情況、業績目標完成情況等。17、文檔管理資料易丟失，引申到系統的客戶檔案管理功能模塊。若您是助貸企業，還未實施信息化系統，不妨試試慶魚助貸SAAS系統，讓您的企業成功轉型金融科技助貸。

數字經濟時代，助貸機構如何防范數據安全風險！

2021-11-17

數字經濟時代，數據已經成為基礎性、戰略性生產要素，成為決定各國數字經濟發展水平和競爭力的核心資源。2021年9月1日正式實施的《中華人民共和國數據安全法》是中國實施數據安全監督和管理的一部基礎法律，其根本目的是要提升我國數據安全的保障能力和數字經濟的治理能力。《數據安全法》與已實施的《網絡安全法》、《密碼法》及同時實施的《個人信息法》相輔相成，共同構成了中國數據安全的法律保障體系，成為推動我國數字經濟持續健康發展的堅實“防火墻”。伴隨我國互聯網經濟和數字化的快速發展，一些互聯網平臺隨意收集、違法獲取、過度使用及非法買賣個人信息的問題日益突出。從2021年11月1日起正式施行的《中華人民共和國個人信息保護法》中明確了個人信息保護需要遵循的原則和個人信息處理規則，在建立IT治理、管理、技術三個層次及包含多個細分領域的信息安全管理體系，要求從組織、制度、流程、工具層面多管齊下，對數據密級定義、分級、對應保護措施、數據全生命周期保護策略進行明確規定，針對消費者金融信息的收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等保護要求和操作規范方面進行專門規定，利用大數據模型挖掘分析、識別消費者的敏感信息等，須設立消費者敏感信息人工智能輔助監察系統，從而構筑起有效的消費者信息安全防線。1、針對非法傳輸、售賣他人信息個人信息保護法規定任何組織、個人不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息；不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動。2、針對“大數據殺熟”個人信息保護法規定個人信息處理者利用個人信息進行自動化決策，應當保證決策的透明度和結果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實行不合理的差別待遇。通過自動化決策方式向個人進行信息推送、商業營銷，應當同時提供不針對其個人特征的選項，或者向個人提供便捷的拒絕方式。通過自動化決策方式作出對個人權益有重大影響的決定，個人有權要求個人信息處理者予以說明，并有權拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定。《數據安全法》和《個人信息保護法》的實施，將改變長期以來對數據的“重搜集、輕保護”現象，樹立全民數據安全保護理念，為企業數據安全“保駕護航”。《數據安全法》對企業的數據處理活動，提出了五項監管要求：1、符合基礎性的合規要求，包括建立企業數據安全管理制度，有相應的基礎措施和管理措施；2、對數據做分類分級保護，需要企業做等級保護測評和備案；3、進行數據分級分類，企業要根據分類結果采取相應的管理措施；4、識別核心數據和處理數據出境問題，做好數據跨境流動監管，比如年檢、年報審計；5、管理數據交易中介，中介要審核雙方身份、流程交易記錄、制定審核清單等。對于正在積極進行數字化轉型的金融機構來說，數據安全、數據管理成為越來越重要的合規議題，《數據安全法》、《個人信息保護法》等個人信息數據相關領域的法規不斷完善，對金融機構的數據管理也提出了新的挑戰。慶魚銀行中介系統為企業保駕護航面對愈發完善的網絡安全管理制度，慶魚在不斷完善系統功能的同時，也深知監管政策要求和數據安全合規的重要性。基于多年的技術能力，圍繞信息安全、賬號安全、應用安全三個層面，打造全方位、立體化、多層次的企業數據安全防護體系。信息安全：企業員工眾多，但是每個員工的職級不同所查看的內容也不同，慶魚針對此種情況，提供RBAC權限模型，支持為不同崗位的員工靈活配置不同的頁面功能權限及數據權限，保障企業信息安全。賬號安全：當系統自動檢測到用戶的賬號存在異常登錄、暴力破解等情況，慶魚系統提供多個系統風險安全配置參數，支持根據角色限制登錄設備（對APP、PC端分別進行限制）及可登錄時間、登錄區域、支持配置密碼試錯次數及頁面停留，讓不法分子無機可乘。數據安全：貸款機構客戶資料信息眾多，很多銷售會私自進行數據倒賣，慶魚支持給不同角色的用戶配置敏感客戶數據隱藏（身份證號碼，姓名等），電話號碼加密處理等，有效防止公司客戶資產泄露。應用安全：慶魚數據是加密放在阿里云服務器的，每臺機器都會有云主機的一個鏡像備份，當其中一臺機器出現故障時，系統可以自動訪問其他機器上的備份，從而保證了云主機的安全與穩定性。資質認證：除此外，慶魚還擁有多個應用于安全領域的相關專利，先后獲得“信息安全管理體系/認證證書”、“增值電信業務經營許可”、“ISO9001認證”、“互聯網安全管理備案”等權威認證。面對我國監管下網絡安全的新挑戰，慶魚在金融居間行業的積累，將會持續穩步向前，滿足每一條法律法規的要求，成為助力金融行業數字化轉型的堅實后盾。

《征信業務管理辦法》“斷直連”2020年即將實施，助貸業務模式將面深度調整

2021-11-11

2021年9月30日中國人民銀行發布《征信業務管理辦法》，將于2022年1月1日起實施，辦法中明確了征信業務使用數據的原則，配套《征信業務管理條例》，內容包含信息采集、數據使用規范、監督管理等方面。辦法的推出有助于促進征信業市場化、法治化和科技化發展。業內專家分析認為，征信管理辦法相繼出臺，這將給助貸等互聯網金融平臺與金融機構的合作模式帶來直接影響，有助于打破互聯網金融平臺數據壟斷，進一步強化金融機構獨立風控職能。未來助貸業務征信“斷直連”勢在必行。《征信業務管理辦法》在總結近年來征信業實踐經驗的基礎上，遵循規范與發展并重、機構監管與業務監管兼顧的原則，明確信用信息的范圍，細化征信業務的合規要求，規定征信機構、信息提供者和信息使用者的法律責任，為依法合規開展征信業務提供具體可操作的規范指引。《征信業務管理辦法》嚴格依照相關法律法規，進一步明確征信全流程業務規則。在保障信息主體合法權益方面，規定信用信息采集的方式和原則，明確信用信息加工處理的客觀性和準確性要求，全面落實信息主體的知情、同意、異議和投訴等各項權利。在保障信用信息合法使用方面，強調信用信息使用的公平性和正當性。征信機構應當依法合規提供信用報告、信用畫像、信用評分、信用評級和信用反欺詐等征信服務，應用于服務實體經濟的金融等活動。在保障信用信息安全方面，進一步強化完善征信內控制度建設、征信系統安全管理和征信機構人員管理等監管要求。辦法中明確了征信業務的邊界，從事征信業務需要獲得許可或備案，這對助貸等互聯網金融平臺的運營模式將帶來直接影響，助貸合作模式面臨重塑。當前助貸業務中，多數助貸公司會涉及用戶基本信息、借貸信息的采集整理等，且數據均直連金融機構，未通過征信機構傳輸，隨著辦法的落地，未來助貸業務征信“斷直連”勢在必行，助貸機構需要和持牌征信機構合作，作為信息提供者向征信機構提供信用信息，再由征信機構將信用信息傳輸至金融機構。資料來源：《征信業務管理辦法》，中國人民銀行，中金公司研究部中國人民銀行將按照《征信業管理條例》《征信機構管理辦法》《征信業務管理辦法》等規定，切實履行對征信業的監督管理職責，從嚴督促征信機構、金融機構等各類市場主體，依法合規開展征信業務活動，促進我國征信業規范健康發展，為健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系，有效防范化解金融風險提供征信支持。

金融監管政策下助貸行業該何去何從

2021-11-03

受金融監管政策影響，眾多借款機構被嚴厲打擊，如：校園貸、現金貸、P2P、套路貸、民間借貸等紛紛退出歷史舞臺，而助貸作為數字經濟快速發展時代下金融業務分工細化的產物，特別是銀行業零售轉型大背景下，消費金融和零售業務規模不斷增長，助貸機構通過場景融合、獲客機制、數據信息，憑借機構自身優勢實現流量和資金的撮合，實現共同發展，助貸行業已成為我國金融體系的重要補充，演化為金融創新和市場需求共同融合的一個金融結果。一、助貸行業業務應當如何開展在近幾年金融監管政治下，P2P行業沒能躲過消亡的命運，如今，現金貸套路貸已滅亡，催收行業的路已被堵死，人們很難不為助貸行業的未來感到憂心忡忡。助貸業務應當如何發展，是眾多助貸從業者比較關注的問題。不過，得益于強勁的市場需求，助貸業務近年來蓬勃發展。據相關報道，目前銀行和金融科技公司的聯合貸款規模已達到2萬億左右，涉及數百家銀行等金融機構，而這種聯合貸款只是廣義助貸的一部分。然后，金融監管的不確定性，則給助貸行業的未來蒙上了層層陰影，既關乎眾多助貸機構的前途命運，也將影響到金融機構信貸業務的創新步伐。隨著科技的不斷進步及互聯網、大數據、云計算、區塊鏈等技術的不斷成熟和使用，銀行與外部、與客戶的關系發生了重大的變化，其信貸業務靠自身很難做好，而助貸、聯合貸則是這種形勢下的新產物。二、助貸業務的價值及意義A、有助于普惠金融目標的實現；B、可以完善信貸供給，形成多層次的信貸體系；C、助貸是合作雙方優勢互補的合作模式；C、助貸是金融科技服務實體經濟的有效載體；E、有助于提高銀行類金融機構的風控能力。在金融行業里，助貸業務的商業邏輯已被廣泛認可，尤其是在金融科技的助力下，助貸業務有了很大的發展空間和市場需求。基于驚人科技的線上全流程服務，不僅降低了企業運營成本，還實現了助貸業務各參與者的共同盈利。目前助貸行業的關鍵問題是存在監管不到位，政策不明確，法律地位不清晰，導致助貸機構魚龍混雜，違規操作，推高助貸利率，嚴重影響普惠金融事業的健康發展，從而導致真正有資金需求的的人難以獲得資金。對此，普惠金融研究研究建議，需要明確助貸機構的監管要求。《報告》中提出了三個助貸業務監管建議：1、盡快確立助貸業務的法律地位，完善助貸業務制度性安排，明確助貸各個參與主體的權利與義務，完善相關配套的法規，統籌協調助貸法律關系，增強對助貸業務的法律依據和監管效力。2、實行主導審核、分級送審的監管制度。建議由銀保監會負責助貸業務監管規則的統一制定、發布和實施；各地金融辦（地方金融監督管理局）無需直接監管轄內的助貸機構，而是主要采取“報批送審”制度，由金融機構（資金方）負責對助貸機構報送的相關數據進行書面審核、風險評估，決定是否采納和錄用。3、進一步探索助貸機構的收費方式，141號文只是規定，銀行業金融機構應要求并保證第三方合作機構不得向借款人收取息費，但并沒有對其他費用進行明確和限制，這為助貸機構是否可以向客戶收取合理的中介服務費留下了想象空間。中國普惠金融研究院建議，從中央監管機構到各地銀保監局，從各地金融辦到互金行業協會，應充分溝通協調，在監管里面上形成共識，形成監管合力。另外，監管機構應充分利用監管科技實現更有效的行業監管。可以預期的是，隨著監管的合理引導和市場需求的穩步增長，將會給助貸業務帶來巨大的發展空間。未來，助貸機構會更多的在場景、流量、科技、風控、股東背景等方面開展綜合實力的競爭。

如何規范助貸業務

2021-10-26

銀保監局發布《北京銀保監局關于規范銀行與金融科技公司合作類業務及互聯網保險業務的通知》（京銀保監發〔2019〕310號），對銀行與科技公司合作開展的信貸、表內外投資、客戶和產品推介、信用卡、支付、數據信息和技術服務等業務進行規范。要嚴格落實自主風控原則。開發與業務匹配的風控模型和系統，配備專業人員，自主開展客戶準入、風險評估、借款審批、貸后管理等工作。不得將借款“三查”、風險控制等主要業務環節外包給合作機構，不得僅根據合作機構提供的數據或信用評分直接作出授信決策，不得因引入保證保險、回購承諾等風險緩釋措施而放松風險管控。審慎辦理異地客戶授信業務。轄內商業銀行應立足本地經營，主要服務本地客戶，通過合作機構引入在自身營銷、服務和風險管控能力范圍內的客戶。按照客戶身份證地址、常住地、主要業務經營地、手機號碼歸屬地、客戶登錄IP地址等維度，制定屬地經營規則。辦理異地個人授信業務，應嚴格執行《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2號）關于面談、面簽的相關要求,并應抽取一定比例采取現場調查方式進行貸后管理。北京銀保監局關于規范銀行與金融科技公司合作類業務及互聯網保險業務的通知轄內各國有控股大型商業銀行、轄內各股份制商業銀行、北京銀行、北京農商銀行、北京中關村銀行、轄內各村鎮銀行、各城市商業銀行北京分行、轄內各外資銀行、轄內各卡中心、各保險公司北京分公司、各在京經營業務保險公司總公司、各在京保險專業中介機構:為規范轄內銀行與金融科技公司合作類業務及互聯網保險業務，促進銀行保險機構加強風險管控和合規管理，有效防范外部風險傳染，現就相關監管要求通知如下:一、關于銀行與金融科技公司合作類業務本意見規范對象金融科技公司（以下簡稱“合作機構”）是指通過輸出技術或提供場景，與銀行業金融機構在營銷、獲客、風控、運營等領域開展合作的企業。包括但不限于：在金融業務與技術輸出方面同時布局的互聯網企業;主要依托互聯網展業的民營銀行、直銷銀行、保險公司、保險中介機構及銀行系金融科技子公司；利用新技術或依托互聯網從事類金融業務、經紀類業務、中介服務及信息服務的企業；提供數據或技術服務的企業等。合作類業務范圍包括但不限于信貸、表內外投資、客戶和產品推介、信用卡、支付、數據信息和技術服務等方面。（一）依法審慎開展合作類業務以依法合規為前提，不得突破商業銀行經營范圍，不得借助外部合作規避監管規定。堅持內控先行，預先制定覆蓋全部業務環節的管理制度和操作規程。落實風險防控主體責任，將對合作類業務的風險管理納入全面風險管理體系。合理把控業務節奏，業務發展初期，以試點等方式循序漸進開展。（二）加強合作機構管理1.建立準入、評估和退出機制對合作機構實行名單制管理，審慎制定準入標準，開展盡職調查，甄選信用狀況良好、經營行為規范、內部管理健全、核心技術成熟、系統安全穩定的機構開展合作。完善審批流程，合作機構準入應報總行審批，嚴禁未經授權開展合作。定期評估合作機構資質和信用情況，建立風險預警機制，提升風險管理前瞻性。對于出現風險預警信號、存在潛在風險隱患和違法違規行為的合作機構，應及時終止合作。嚴禁與以金融科技之名從事非法金融活動的企業開展合作；嚴禁與虛構交易背景或借款用途，套取信貸資金的企業開展合作；嚴禁與以非法手段催收貸款的企業開展合作；嚴禁與以“大數據”為名竊取、濫用、非法買賣或泄露客戶信息的企業開展合作。2.清晰界定合作中的權責劃分，做好信息披露嚴格審慎制定與合作機構的協議條款，在風險承擔、信息披露、風險揭示、客戶信息傳遞及信息保密、服務安排、投訴和應急處理等方面，明晰權責邊界。充分披露合作業務信息及合作各方的責任邊界，揭示合作業務風險，明示收費主體、項目和標準，保證客戶知情權和自主選擇權，防止合作機構風險向銀行傳導。（三）規范開展線上貸款業務合作1.嚴格落實自主風控原則開發與業務匹配的風控模型和系統，配備專業人員，自主開展客戶準入、風險評估、借款業務審批、貸后管理等工作。不得將借款“三查”、風險控制等主要業務環節外包給合作機構，不得僅根據合作機構提供的數據或信用評分直接作出授信決策，不得因引入保證保險、回購承諾等風險緩釋措施而放松風險管控。2.加強信用風險管控加強合作類產品及業務模式的風險管控，充分評估風險，嚴格審批程序，合作類產品及業務模式應經總行審批。充分運用大數據技術，加大風險監測和預警力度，建立重點風險指標體系，設定預警觸發機制，動態評估風控模型，不斷完善產品設計、優化業務流程，加強關鍵節點風險把控，嚴防出現大面積違約風險暴露。探索通過遠程視頻、生物識別等手段進一步核實客戶身份意愿真實性，結合數據風控技術，加強異常監測，防范外部欺詐行為。加強新增授信客戶的風險評估，合理確定授信額度，防范過度借貸、重復授信風險。3.加強資金用途合規性審查按照穿透原則，嚴查資金用途合規性，嚴防信貸資金違規流入網絡借貸平臺、房地產市場等禁止性領域。采用自主支付的，應與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式，核查貸款是否按約定用途使用。貸款發放后，應采取有效方式對貸款資金使用等進行跟蹤檢查和監控分析。4.審慎辦理異地客戶授信業務轄內商業銀行應立足本地經營，主要服務本地客戶，通過合作機構引入在自身營銷、服務和風險管控能力范圍內的客戶。按照客戶身份證地址、常住地、主要業務經營地、手機號碼歸屬地、客戶登錄IP地址等維度，制定屬地經營規則。辦理異地個人授信業務，應嚴格執行《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2號）關于面談、面簽的相關要求,并應抽取一定比例采取現場調查方式進行貸后管理。（四）規范開展金融營銷宣傳合作嚴格落實《中國銀監會關于規范商業銀行代理銷售業務的通知》（銀監發〔2016〕24號），不得違規推介、銷售非金融企業產品。通過合作機構開展金融營銷宣傳，應制定禁止性行為清單，采取有效措施，加強對合作機構行為的監督，嚴格審核通過合作機構平臺發布的各類營銷宣傳信息，防止合作機構以銀行名義虛假宣傳、夸大宣傳、誤導銷售、違規展業等。（五）建立風險事件應對機制對可能引發聲譽風險的事件制定應急預案，建立輿情應對的快速反應機制，積極開展與客戶的溝通解釋工作，穩妥化解信訪投訴糾紛，避免事態擴大引發群體性事件。二、關于互聯網保險業務（一）嚴格信息披露保險機構、商業銀行應按照《互聯網保險業務監管暫行辦法》（保監發〔2015〕69號，以下簡稱《辦法》）和《中國保險行業協會互聯網保險業務信息披露管理細則》的相關要求進行信息披露后，方能開展互聯網保險業務。商業銀行相關信息披露要求，參照保險專業中介機構執行。（二）規范宣傳銷售行為保險機構、商業銀行開展互聯網保險業務，不得進行不實陳述、與其他同類保險產品進行不當比較、片面或夸大宣傳過往業績、違規承諾收益或者承擔損失、虛假宣傳優惠活動等誤導性描述。（三）加強第三方網絡平臺管理保險機構與第三方網絡平臺（以下簡稱平臺）合作開展互聯網保險業務應確保平臺符合《辦法》規定，并符合下列條件：1.平臺不得參與保險業務的銷售、承保、理賠、退保、投訴處理、客戶服務等保險經營或保險中介經營行為。如：保費試算、報價比價、代理查勘理賠、為投保人擬定投保方案、代辦投保手續、協助索賠等。2.平臺不得將保險產品與其他非保險金融產品同時展示，或作引人誤解的對比宣傳。3.平臺不得代收保費，保費與其他經營項目費用合并收取的，應做到實時分賬至保險機構所屬專用賬戶。第三方網絡平臺，是指備案運營主體、電信與信息服務業務許可證（ICP）歸屬機構不是保險機構，為保險機構的互聯網保險業務提供網絡技術支持輔助服務的網絡平臺。（四）加強銷售人員管理保險機構、商業銀行應當加強對保險從業人員的管理，要求保險從業人員不得通過平臺從事超出其執業登記范圍的保險銷售，包括通過宣傳推廣特定保險產品或發送特定產品鏈接，獲取傭金或與傭金相近的推廣費等。保險機構不得通過平臺變相委托未取得本機構執業證書的人員銷售保險產品，不得通過平臺向未取得本機構執業證書的人員支付或變相支付保險銷售傭金。（五）規范服務費支付保險機構不得向平臺支付保險銷售傭金，也不得簡單以與保費規模或保單件數掛鉤的結算方式變相支付保險銷售傭金。（六）加強信息安全管理保險機構應明確與平臺的分工責任，確保能夠完整記錄和保存互聯網保險業務的交易信息，能夠完整、準確的還原相關交易流程和細節。（七）明確管理責任劃分保險機構對利用平臺開展的保險銷售業務合規性承擔相應法律責任。各保險公司總公司統一銷售，落地北京地區分支機構承保或提供后續服務的互聯網保險業務，參照上述要求管理。轄內銀行保險機構應認真落實上述監管要求。對于落實不力導致相關業務發生較大風險的機構，北京銀保監局將視情況采取相應的監管措施。銀保監會另有規定的從其規定。

慶魚助貸系統能為助貸機構帶來什么價值

2021-10-20

慶魚助貸系統是由成都四象聯創科技深耕助貸行業的痛點、業務流程和信息化管理需求后所研發的系統軟件。主要解決助貸企業私域流量客戶拓展、客戶管理、客戶成交轉化、業務流程規范管理、工作效率提升等問題，系統功能貫穿整個助貸業務線：客戶管理、業務辦理、權證管理、合同管理、財務結算、數據分析等，助力助貸企業穩健發展。助貸機構為什么需要實施慶魚助貸系統線上閉環解決方案？智能信息化時代，企業唯有跟上時代的步伐才能站穩市場，線上助貸業務閉環解決方案，可有效降低企業運營成本，規范業務流程，提升工作效率，減少業務扭轉率，幫助企業實現“輕資本”運營，同時，快速占領市場，打開更廣闊的市場盈利空間。1、解決客戶拓展問題慶魚助貸系統提供客戶進件系統和客戶拓展功能，企業員工可以通過文章、海報、視頻、名片等在朋友圈和渠道朋友圈推廣產品來拓客，吸引感興趣的訪客線索。同時，通過三級分傭機制發展客戶，系統還支持流量平臺對接，讓企業準確獲客。2、解決客戶管理問題企業客資信息統一分配管理，杜絕員工私單飛單離職帶走客戶，客戶標簽畫像分類管理，根據客戶實際需求針對性營銷客戶，提升銷售業績，公海客戶管理，通過對公海客戶數據分析，盤活客戶，老客戶管理，有效提升客戶服務質量，提升客戶二次轉化率。3、解決公司管理問題企業管理線上化可解決企業客戶資源統一規范管理問題，內部組織、人員及各部門任務分配、績效考核等問題，企業外部合作渠道、合作資源管理，企業管理者通過系統可一鍵分析企業運營數據，及時發現問題并解決，讓企業管理更輕松，更聚焦。4、規范企業業務流程業務流程自定義配置，讓企業員工按流程辦事，提升業務辦理效率。解決貸款產品的線上申辦、受理模式配置，同時，解決業務流的線上分配、流轉，以及權證中心管理等問題。5、解決銷售跟單及呼叫問題系統支持跟單提醒設置，避免因客戶線索多跟進不及時導致客戶流失，通過外呼系統，有效解決企業呼叫問題，避免封號、封卡等情況發生。6、解決業務協同問題權證辦理環節的相關情況實時同步相關人員，銷售可實時知曉客戶業務辦理進度，方便告知客戶，提升客戶體驗，財務數據實時同步等。7、解決財務結算問題通過系統可快速核算企業員工提成、結算的問題，企業運營成本快速核算，同時，解決渠道、合伙人的線上分銷分傭結算、平臺自動扣稅等問題。以上則是慶魚助貸系統價值的簡要描述，更多價值歡迎咨詢在線客服申請免費試用。